P2P騙局已經(jīng)成為一種時下最盛行的詐騙方式，接下來云清新為您揭秘P2P的騙局內(nèi)幕。
云清新騙局揭秘：深圳惠卡世紀集團
公司法人直接控制P2P平臺提現(xiàn)賬戶
深圳惠卡世紀集團涉嫌非法集資忽悠了約3萬人成為注冊會員，騙走了超過2億元，這個P2P公司太猖狂！深圳警方22日通報稱，今年2月25日，龍華警方偵破深圳惠卡世紀集團有限公司涉嫌非法集資案，抓獲主犯何某松在內(nèi)的嫌疑人18名，查處該公司在深圳的3個經(jīng)營點�，F(xiàn)場控制涉案人員400余名，當場帶回調(diào)查28人。該公司在今年2月24日曾發(fā)布奇葩公告稱：“懇請黨和國家接手控股權(quán)”。正是警方偵破此案的前一天。
云清新騙局揭秘1.事發(fā)：65萬元投資無法提現(xiàn)
深圳的邊先生反映去年他在惠卡世紀手機APP的理財平臺上相繼投入了65萬元，這些錢大部分是從親朋好友那里借來的，其中定期30.5萬元，創(chuàng)業(yè)寶14.5萬元，脫貧寶20萬元。今年1月底他發(fā)現(xiàn)已經(jīng)不能提現(xiàn)了，親朋好友多次催其還錢，此時惠卡世紀客服電話也暫停了，邊先生不知如何是好，遂報警求助公安機關(guān)。此時，深圳惠卡世紀集團有限公司的員工到了該發(fā)薪水的時候，但也領(lǐng)不到薪水。
經(jīng)龍華警方初步調(diào)查，深圳惠卡公司設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高額回報為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”、“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財產(chǎn)品，承諾年化收益率為8.8%~14.6%，保障本息，可隨時提現(xiàn)。該公司網(wǎng)絡(luò)借貸平臺累計成交金額約2.3億元，涉及注冊會員約3萬余人。龍華警方發(fā)現(xiàn)該公司官方微信公眾號發(fā)布限制提現(xiàn)公告，被控告涉嫌非法集資。2月21日，根據(jù)初步調(diào)查情況，龍華警方?jīng)Q定對該案立案偵查。
云清新騙局揭秘2.調(diào)查：公司董事長意圖潛逃
龍華警方專案組立即展開調(diào)查發(fā)現(xiàn)，公司董事長何某松頻繁出入香港，遂調(diào)取其出入境的監(jiān)控錄像，以了解其出入香港的真實目的。
原來，何某松近期晚上均在香港過夜，白天短暫返回深圳，行動異常。2月24日，為防主犯潛逃，專案組決定立即對該案進行收網(wǎng)。次日上午9時，皇崗邊防檢查站在皇崗口岸將何某松及與其碰頭的其他3名公司成員抓獲，當場繳獲13臺電腦、4枚公章。經(jīng)查，當時何某松的同伙嫌疑人何某正攜帶該13臺存有關(guān)鍵數(shù)據(jù)的電腦和4枚公章前往口岸，嫌疑人何某松原準備取得這些關(guān)鍵證據(jù)后轉(zhuǎn)移到香港并潛逃。
2月25日，主要嫌疑人落網(wǎng)后，專案組決定開展全面收網(wǎng)行動。當天，共控制現(xiàn)場人員400余人，全天行動抓獲包括何某松在內(nèi)的嫌疑人28名，繳獲涉案電腦一批及賬冊、U盾等公司資料一箱。
目前，犯罪嫌疑人何某松等18人已被警方以“非法吸收公眾存款罪”依法刑拘，其中8人被檢察院依法逮捕，另有一人在追逃，該案目前還在全力偵辦中。
云清新騙局揭秘：利用第三方支付平臺套現(xiàn)
經(jīng)了解，惠卡世紀公司有包括“創(chuàng)業(yè)寶”、“惠信寶”等在內(nèi)的7個線上融資平臺，惠卡世紀公司通過第三方支付平臺收取投資款項。
在實際操作中，首要嫌疑人何某松以惠卡世紀公司和惠卡金融服務(wù)有限公司的名義跟第三方支付平臺簽訂協(xié)議，然后交由公司商務(wù)部的謝某、胡某跟第三方支付平臺簽訂合同，在第三方支付平臺開設(shè)指定賬戶。該賬號和密碼由老板何某松及財務(wù)人員掌握，通過掌控賬戶可把投資者的投資資金提現(xiàn)、轉(zhuǎn)移。
何某松和第三方支付平臺協(xié)定：投資金額進入第三方支付平臺后，立即轉(zhuǎn)到惠卡世紀公司建行賬戶或何某松個人銀行賬戶。提取本金、利息時，由公司后臺打款專員使用何某松等6人銀行卡轉(zhuǎn)給投資者，此銀行賬戶資金全由何某松掌管。
同時他們還利用空殼公司開展業(yè)務(wù)。根據(jù)嫌疑人供述，惠卡世紀集團注冊了11奇葩：曾發(fā)公告懇請國家接手
記者發(fā)現(xiàn)，該公司曾經(jīng)在今年2月24日通過官方微信號上發(fā)布公告，“懇請黨和國家接手控股權(quán)”。這篇題為《懇請黨和國家接收惠卡世紀投靠和庇護》的文章稱：黨和國家、政府不需投資一分錢接收惠卡65%股份，還是以中央級企業(yè)存續(xù)并運作……剩余35%用于獎勵給后續(xù)為全球惠卡事業(yè)作出顯赫貢獻的惠卡員工或再分出10%尋找其他個體或機構(gòu)投資人，給予惠卡18個月時間將惠卡旗下投資理財平臺轉(zhuǎn)型成為合規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺。
據(jù)了解，深圳惠卡世紀集團有限公司于2013年4月8日成立，法定代表人何某松。股東何某松申報出資4.5億元，占比99.9%，另外一個股東何某梅申報出資50萬元，占比0.1%。
公司總部設(shè)在深圳，在貴州、蘇州、上海等地設(shè)有項目團隊，在我國香港地區(qū)、泰國、美國3個地方設(shè)有約30人的網(wǎng)上商城研發(fā)技術(shù)團隊。公司以何某松為中心，由何某松直接向各個管理部門和產(chǎn)品負責人發(fā)號施令。
云清新提醒:投資P2P要理性,遠離騙局陷阱
進行非法集資活動可能構(gòu)成集資詐騙罪。我國刑法規(guī)定，集資詐騙罪是以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進行非法集資，擾亂國家正常金融秩序，侵犯公私財產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為。犯集資詐騙罪情節(jié)特別嚴重的，處10年以上有期徒刑或無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。警方提醒，P2P投資有風險，需理性投資。